Il Dipartimento dei servizi finanziari ha annunciato mercoledì di aver presentato una dichiarazione di accusa contro l'esattore Forster & Garbus LLP.
DFS sostiene che Forster & Garbus, nel corso degli anni, non ha trattato i consumatori come richiesto dalla legge.
Nel complesso, Forster & Garbus non ha onorato le richieste dei consumatori di giustificazione del debito, ovvero le richieste di informazioni che dimostrino la validità del debito e il diritto di Forster & Garbus di riscuotere il debito. La legge di New York richiede che la prova venga fornita entro 60 giorni da tale richiesta e descrive i particolari tipi di documentazione che un esattore deve mostrare per comprovare il debito.
La protezione dei consumatori è al centro di tutto ciò che facciamo in DFS, ha affermato il sovrintendente dei servizi finanziari Linda A. Lacewell. È particolarmente importante per i newyorkesi avere accesso a informazioni finanziarie appropriate e accurate durante questo periodo stressante, in modo che possano proteggere i propri diritti e prendere decisioni finanziarie nel proprio interesse.
Queste accuse sono le prime ad accusare violazioni dello Stato di New York Regolamento Recupero Crediti , parte 1 del titolo 23 dei codici, norme e regolamenti di New York, promulgato nel 2015.
Forster & Garbus raccoglie, tra gli altri tipi di debito, il debito per prestiti studenteschi per alcuni dei più grandi prestatori e gestori di prestiti studenteschi negli Stati Uniti. Questi prestatori e servizi di prestito studentesco, tra cui Sallie Mae e Navient, hanno assegnato a Forster & Garbus diverse migliaia di conti di debito per prestiti studenteschi dalla promulgazione del regolamento sul recupero crediti.
Nella dichiarazione delle accuse annunciata oggi, il Dipartimento sostiene che Forster & Garbus non ha rispettato i requisiti di prova in diversi modi, tra cui:
- non fornire alcuna prova;
- omesso di fornire giustificazione entro i termini richiesti; e
- fornendo prove insufficienti omettendo, ad esempio, i documenti di transazione sottostanti.
Non rispettando la legge, Forster & Garbus ha agito in modo inaccettabile nei confronti dei consumatori. In un caso, un consumatore ha chiesto se avesse effettivamente dovuto i debiti del prestito studentesco in questione e ha chiesto la prova delle sue responsabilità. Forster & Garbus hanno risposto facendo causa al consumatore. In un altro caso, Forster & Garbus ha ritardato la risposta alle domande di un consumatore per mesi oltre il requisito di risposta di 60 giorni previsto dalla legge. Un'altra consumatrice in grave difficoltà finanziaria e sull'orlo della condizione di senzatetto ha chiesto se un debito le appartenesse effettivamente. In risposta, il convenuto si è limitato a fornire un unico documento - una sentenza - che chiaramente costituisce una prova insufficiente ai sensi della legge.
Secondo la dichiarazione di addebito, la condotta della società viola la sezione 1.4 del regolamento sul recupero crediti. Ai sensi della Sezione 408 della Legge sui servizi finanziari, qualsiasi violazione di questo tipo comporta sanzioni fino a $ 1.000 per violazione. DFS sostiene che ogni incapacità dell'azienda di comprovare il debito di un consumatore costituisce una violazione separata che comporta sanzioni fino a $ 1.000 per violazione.
L'udienza si terrà presso l'ufficio del Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York, One State Street, New York, New York, a partire dal 12 gennaio 2021.
Il Regolamento Recupero Crediti è entrato in vigore nel 2014 e, come modificato, è entrato in vigore nel 2015. Il regolamento sulla riscossione dei crediti è stato redatto con un contributo sostanziale del settore.
